Большинство людей при первом знакомстве с финансовыми рынками чаще всего выбирают инструменты фондового рынка. Большое количество стратегий и подходов к торговле позволяют получать доходность каждому трейдеру.
Перед тем как выбрать наиболее подходящий для себя стиль торговли необходимо познакомиться с преимуществами и недостатками каждого из них. На фондовом рынке каждый человек может купить акции и облигации. Как заработать на облигациях? Всё достаточно просто: заработок на покупке облигаций ничем не отличается от заработка на банковском вкладе. У каждого типа облигации есть срок действия (год, два, три, пять…) и процент годовой доходности (размер купона) – чаще всего выплаты происходят раз в год. Какие типы облигаций существуют и насколько выгодно их покупать?
1. ОФЗ (облигации федерального займа) Это государственные облигации, которые выпускает Министерство Финансов и средняя доходность которых варьируется от 6% до 9%.
2. Муниципальные облигации. Это облигации субъектов РФ, средняя доходность которых составляет от 7% до 12%
3. Корпоративные облигации. Это облигации компаний РФ, средняя доходность самых надёжных из них составляет от 6% до 14%.
4. Еврооблигации. Это облигации которые выпускают иностранные компании. Деньги размещаются в иностранной валюте, и средний доход составляет от 2% до 6% годовых в долларах и до 3% годовых в евро. Нельзя забывать, что в конце года необходимо заплатить подоходный налог: если доходность по облигации больше 9,25%, то налог составляет 35%, во всех других случаях 13%.
Пример: ОФЗ стоит 1000 рублей, купонный доход 9% – в конце года инвестор получает 90 рублей, из которых платит 13% налогов (11,7р). Кроме налогов не стоит забывать про уровень инфляции в стране (в 2019 году он составил 3%). Данный способ заработка является самым простым и надежным, но он ограничен низкой доходностью. Как зарабатывать на акциях? Пассивный инвестор: вложил и забыл Самым простым способом заработка на акциях является приобретение американского индекса S&P 500.Покупая данный индекс, ты покупаешь экономику США-самую сильную в мире. Несмотря на два крупных финансовых кризиса за последние 15 лет средняя годовая доходность индекса составила 7%. Вложив 10 000$ в 2005 году – сейчас, ты бы получил 28 000$ при условии реинвестирования дохода. Налог составил бы 2340$.
2. Инвестиционный портфель Инвестиционный портфель представляет собой совокупность компаний из разных секторов экономики с высокой дивидендной доходностью. Проводится анализ финансовой отчетности компании за последний год, рассматривается её дивидендная политика и после утверждения ее инвестиционной привлекательности производится покупка.
Обычно инвестиционный портфель состоит из акций 5 компаний, где каждая компания не превышает 35% от общего объёма инвестиций.
Средняя доходность грамотно составленного инвестиционного портфеля составляет 35 - 40% годовых.
3. Корпоративная отчётность Каждая компания ежеквартально в открытом доступе публикует финансовый отчёт своей деятельности. Обычно это происходит до открытия торгов на бирже. Чаще всего при выходе хорошей отчётности цена на финансовый актив в начале торгов выше цены закрытия предыдущего дня. В момент открытия рынка в течение нескольких минут можно заработать 2-3%; если использовать плечо брокера, например, 1 к 5, то это 10-15%.Данная стратегия основана на некомпетентности некоторых участников рынка и психологии активного роста.
4. Закрытие списка участников на получение дивидендов Каждая компания, которая выплачивает дивиденды, на своём сайте публикует календарь закрытия реестра по выплате дивидендов. Если человек до определённого числа не успевает приобрести акции компании, то дивиденды он не получает.
На этом фоне ко дню закрытия реестра у компаний с хорошей дивидендной политикой можно наблюдать рост акций. За 3 - 4 недели, в зависимости от технической картины финансового актива, приобретаются акции компании и к моменту закрытия реестра эти акции продаются. Средняя доходность за месяц составляет 7-10%, если взять плечо, например 1 к 5, то доходность составляет 35 – 50% за месяц.
5. Скальпинг Краткосрочная торговля, основанная на использовании стакана цен, кластерного и технического анализа. В данной стратегии используется плечо брокера и требуется большее количество времени. Средняя доходность составляет 50-60% в месяц.
6. IPO (Первичное публичное размещение) Неограниченный круг инвесторов имеет возможность приобрести акции компании ещё до того как они начнут котироваться на бирже. Чаще всего в первый день размещения они уже стоят больше первоначальной цены. Так как компании предоставляют инвестору всю информацию о своём бизнесе за последний год, можно заработать от 100 до 1000% годовых. Конечно, необходимо обладать основными знаниями бухгалтерского учёта. Таким образом, у каждого человека есть хорошие возможности для заработка на фондовом рынке. Для этого нужно просто узнать основные принципы работы на фондовом рынке. Постоянно учись, ведь потолка для заработка в данной сфере нет. Он может быть только в твоей голове.
